Une organisation de services financiers gère quotidiennement une quantité importante d’informations : clients, comptes, demandes, produits financiers, profils de risque, documents, signatures, suivis, transactions, rendez-vous, communications, conformité, approbations, portefeuilles, contrats, échéances, réclamations, renouvellements et indicateurs de performance.
Cette information existe généralement déjà dans l’organisation. Elle se trouve dans des CRM, systèmes bancaires, plateformes de gestion de portefeuille, logiciels comptables, outils de conformité, portails clients, courriels, fichiers Excel, dossiers partagés, formulaires numériques, documents PDF ou dans la connaissance accumulée par les conseillers, analystes, gestionnaires et équipes administratives.
Le problème n’est pas toujours l’absence d’information. Le problème est souvent sa dispersion.
Tant que l’organisation demeure petite, cette dispersion peut sembler gérable. Les conseillers connaissent leurs clients, les suivis importants sont gardés en tête, les documents sont retrouvés rapidement et les décisions peuvent être coordonnées de manière informelle.
Mais à mesure que l’organisation grandit, ajoute des clients, diversifie ses produits, augmente son volume de transactions ou complexifie ses obligations de conformité, cette façon de fonctionner devient plus fragile.
Dans les services financiers, la donnée devient stratégique lorsqu’elle permet de mieux comprendre le client, mieux suivre les obligations, mieux réduire les risques, mieux coordonner les équipes et mieux soutenir la confiance.
